대학생활 · IBK기업은행 / 모든 직무
안녕하세요 이제 대학교 3학년 올라가는 대학생입니다. 제가 올래 금융이랑 상관없는 진로를 꿈꾸다가 올해 금융권으로 진로를 결정하였습니다. 그래서 모르는 게 너무 많은데 지금 은행권 pb를 지망하고 있습니다. 뭐 부터 준비하는 게 좋을지 알려주시면 감사할 거 같습니다!! 일단 금융권 동아리를 들어가서 대략적인 정보를 얻고 있고 금융투자분석사를 준비하려고 합니다.
2026.04.27
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답변 3
일단 pb업무와 유관있는 자격증부터 준비를 해보시는 건 어떨까요?? 자격증을 준비하시면 서류 작성하실때도 도움이 될 뿐더러 면접에서도 해당 사실을 어필하면서 pb직무에 계속 꾸준한 관심이 있었다고 어필하시기도 좋아보입니다.
금융투자분석사도 좋지만 그것보다 먼저 투자자산운용사를 바로 준비해보시는걸 추천드리고 싶습니다. 그리고 afpk 랑 cfp 도 유용한 자격증이니 같이 준비해보세요
안녕하세요. 멘티님. 반갑습니다. PB를 준비하신다면 지금은 자격증을 많이 쌓기보다 은행 업무를 이해하는 흐름을 먼저 잡으시는 게 좋습니다. 실제 현장에서는 금융투자분석사 같은 자격도 도움이 되지만 그보다 고객의 자산 구조를 읽고 상품을 설명하는 힘이 더 중요하게 보입니다. 그래서 금융권 동아리 활동을 하시면서 시중은행과 증권사 상품 차이 그리고 예금 대출 펀드 신탁 같은 기본 구조를 먼저 익혀보시구요. 여기에 경제 흐름과 시장 금리 금용상품에 대한 감각을 같이 키우시면 좋습니다. 또 은행권 PB는 단순히 금융지식을 아는 사람보다 신뢰를 주는 태도와 말하는 방식이 중요합니다. 그래서 학교 안에서 발표나 대외활동을 통해 설명하는 연습을 해보시고 고객 관점으로 정리하는 습관을 들이시면 좋겠습니다. 자격증은 금융투자분석사를 우선 가져가시되 이후에는 은행 실무와 맞는 자격도 함께 보고 인턴이나 현장 체험 기회가 있으면 꼭 잡아보시는 게 좋습니다. 지금처럼 방향을 정하셨다면 기초를 넓게 깔고 그 다음에 PB에 맞는 상담 역량을 쌓는 순서로 가시면 됩니다. 모쪼록 도움이 되셨다면 채택부탁드립니다. 감사합니다.
